Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковского счета.

Настоящий Порядок не распространяется на переводы физическими лицами иностранной валюты и валюты РФ из Российской Федерации, если указанные переводы связаны с осуществлением предпринимательской деятельности, инвестиционной деятельности или приобретением прав на недвижимость.

1. Прием к переводу денежных средств в российских рублях и иностранной валюте осуществляется при предоставлении документа, удостоверяющего личность. В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются:

• паспорт гражданина Российской Федерации, общегражданский заграничный паспорт – для граждан Российской Федерации;
• удостоверение личности военнослужащего или военный билет, паспорт моряка – для военнослужащих Российской Федерации;
• вид на жительство в Российской Федерации – для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации;
• национальный гражданский паспорт – для иностранных граждан, временно находящихся на территории Российской Федерации;
• удостоверение беженца – для беженцев.

2.   В том случае, если денежный перевод осуществляется представителем отправителя или получателя денежного перевода, то представляется доверенность, оформленная в надлежащем порядке:

• доверенность должна быть заверена нотариально, оригинал остается в кассовых документах;
• общая доверенность на распоряжение имуществом не принимается, если в ней не оговорено право получения денег со счетов в банках;
• доверенность может быть удостоверена посольством (консульством) иностранного государства в Российской Федерации либо посольством (консульством) Российской Федерации за границей
• доверенность на иностранном языке предоставляется в Банк вместе с заверенным переводом на русский язык.

3.      Основанием для операции по приему денежного перевода является Заявление на денежный перевод, оформленное сотрудниками Банка.

4.       Если Отправитель является резидентом РФ, то он имеет право осуществить перевод из Российской Федерации в иностранной валюте или валюте РФ без открытия банковского счета в общей сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату поручения на осуществление перевода, за один операционный день.

5.        Если Отправитель не является резидентом РФ, то переводы  в иностранной валюте и валюте Российской Федерации без открытия счета осуществляются без ограничений.  При отправке/получении перевода/переводов на общую сумму равную или выше 600000 рублей либо сумму в иностранной валюте равную или выше в эквиваленте  600000 рублей по курсу, установленному Банком России на дату проведения операции, Отправителю/Получателю необходимо:

- дополнительно представить миграционную карту и документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

- заполнить Анкету для идентификации в целях противодействия легализации  (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 

При отказе Отправителя предоставить информацию, предусмотренную Анкетой, Банк отказывает в выполнении операции.

6.     Кассовый работник обязан выдать физическому лицу документ, подтверждающий проведение операций по приему и выдаче наличной валюты, - Подтверждение совершения операции.

7.        Комиссия за осуществление перевода взимается в соответствии с Тарифами Банка, установленными на дату проведения операции. Сумма уплаченной комиссии возврату не подлежит.

УслугаCONTACT-СЧЕТ системы денежных переводов и платежей CONTACT

Для отправки перевода физическим лицом на счет юридического лица – нерезидента РФ в долларах США или евро в зарубежном банке, Отправителю необходимо указать:

• наименование юридического лица, SWIFT BIC банка получателя (11 символов) и номер счета (IBAN) получателя – для переводов с целью зачисления на счета в любом банке Европы, кроме Швеции;
• наименование юридического лица, Клиринг-код филиала, название банка получателя и номер счета получателя в этом банке – для переводов с целью зачисления на счета в любом банке Швеции;
• наименование юридического лица, код банка (ABA) и номер счета получателя – для переводов с целью зачисления на счета в любом банке США.

Перевод не может быть связан с осуществлением операций по предоставлению / получению кредитов / займов нерезидентам / от нерезидентов по кредитному договору, общая сумма которого превышает 5000 долларов США, о чем в заявлении на перевод присутствует соответствующая формулировка.

Переводы по системе CONTACT – СЧЕТ на счета юридических лиц – резидентов РФ в банках за пределами РФ не осуществляются.

Зачисление средств на счета в зарубежных банках осуществляется не позже, чем через день после отправки перевода.

Основные характеристики переводов CONTACT-СЧЕТ

* Австрия, Бельгия, Болгария, Великобритания, Венгрия, Гваделупа, Германия, Греция, Дания, Ирландия, Испания, Италия, Кипр, Литва, Люксембург, Майотта, Мальта, Мартиника, Монако, Нидерланды, Норвегия, Польша, Португалия, Реюньон, Румыния, Сан-Марино, Сент-Пьер и Микелон, Словакия, Словения, Финляндия, Французская Гвиана, Чехия, Швейцария, Швеция, Эстония.

При осуществлении переводов без открытия счета за пределы РФ для зачисления на счета юридического лица – нерезидента РФ в долларах США или евро в зарубежных банках, уполномоченный банк, как агент валютного контроля, имеет право запрашивать у физических лиц документы и информацию, являющиеся основанием проведения валютных операций, а также имеет право отказать в проведении операции, по которой не представлены документы и информация (ч. 4 , ч. 5 ст. 23.Федеральный закон от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»).

В качестве документов, подтверждающих проведение операции, могут быть представлены счета (invoice), договоры (agreement), заказы (order), квитанции (receipt) и т.п. документы, представленные в т. ч. в виде копий и распечаток с интернет – сайтов.

Контактная информация

телефон (4942) 490707 факс       (4942) 490799

info@selkombank.ru